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建行临沂商城支行:全流程控制打造反洗钱闭环管理

2020-07-17 12:39:32 来源:联合快报

洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业务的健康发展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏,反洗钱工作则是保持社会安定,促进金融业务快速健康发展的保证。商城支行高度重视反洗钱工作,形成反洗钱常态化、制度化工作机制,实现事前、事中、事后全流程闭环管理,反洗钱工作开展成效显著。

加强反洗钱培训,提高反洗钱意识,夯实反洗钱工作开展基础。反洗钱培训是商业银行开展反洗钱工作必不可少的前提,建行商城支行通过制定和实施由浅入深的反洗钱培训保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求,掌握反洗钱工作必备的知识和技能;同时,通过持续的培训,促使员工对当前洗钱的严峻形势和反洗钱的重要意义了然于胸,提高员工对反洗钱工作的认识,切实筑牢员工的反洗钱意识。

全面推进客户身份识别和尽职调查。客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求,是银行及其工作人员必须履行的法律义务,是银行做好客户风险分类、大额交易和可疑交易报告及其它反洗钱工作的基础。建行商城支行严把事前、事中审核关,切实做好客户身份识别和尽职调查。一是严格执行银行账户实名制,实行“了解你的客户”的原则,充分利用居民身份联网核查系统,做好客户身份识别,对客户的身份信息进行有效核实;二是了解客户交易背景、交易目的、交易性质、资金来源和用途等,尤其是加强账户开立、电子银行开通等高风险业务环节的审核把关,对客户进行充分、完备地尽职调查,在源头上实现反洗钱工作的事前、事中控制。

加强大额和可疑交易识别、报送工作。交易报告制度为反洗钱行政执法部门提供了基础信息来源,是反洗钱的基石。支行指派专人负责可疑交易上报,并定期考核通报。一是持续进行客户身份识别和尽职调查,对无法正常实现身份识别或者客户身份可疑的提交可疑交易报告;二是对客户的交易行为进行监测,对于与客户身份特征不相符的交易提交可疑交易,调整风险等级,甚至采取账户控制措施,落实好反洗钱事后控制,实现反洗钱闭环管理。(王文杰)

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